FRAUDďż˝ LA CEC

• la unitatea CEC din Tďż˝rgu Neamt s-au luat cu acte false credite de 7,7 miliarde de lei • pentru obtinerea ďż˝mprumuturilor au fost falsificate 45 de contracte de muncďż˝ si adeverinte de salariat • tot atďż˝tia titulari au obtinut credite cuprinse ďż˝ntre 100 si 200 de milioane de lei • 6 inculpati au fost trimisi ďż˝n judecatďż˝ • „creierul“ afacerii a obtinut foloase necuvenite de peste jumďż˝tate de miliard •

Sase inculpati au fost trimisi �n judecat� de procurorii Parchetului Judetean Neamt, acuzati fiind de fraudarea CEC T�rgu Neamt cu suma total� de 7,7 miliarde de lei. Teapa este una de proportii, cu concursul fiec�ruia dintre inculpati fiind falsificate contracte de munc� si adeverinte de salariat �n baza c�rora 45 de titulari au luat credite cuprinse �ntre 100 si 200 milioane de lei. Dosarele cu actele contraf�cute au fost depuse �n perioada august-decembrie 2005, aproape toate �mprumuturile fiind pentru nevoi personale. O contributie a avut-o un inspector de la punctul de lucru T�rgu Neamt al Inspectoratului Teritorial de Munc� Neamt, acesta falsific�nd o parte dintre acte, mai exact 6 dintre contractele de munc�. De mentionat este faptul c� principalul acuzat, Mihai Ungureanu, cerea comisioane de la titularii contractelor pentru ajutorul dat, iar �n acest fel a obtinut mai mult de jum�tate de miliard de lei.
Conform normelor bancare, fiecare contract de �mprumut trebuie dublat de o polit� de asigurare, deoarece, �n situatia �n care titularul nu �l mai poate returna, institutia de credit s� fie asigurat� c� banii vor fi de recuperati. Parte din �mprumuturi au fost achitate de cele dou� firme de asigur�ri alese de beneficiari, dar c�nd falsurile au iesit la iveal�, acestea nu au mai vrut s� pl�teasc�. Totusi, firmele de asigur�ri pl�tiser� �mpreun�, c�tre CEC, circa 1,7 miliarde de lei. Marea majoritate a celor implicati s�nt insolvabili, dar r�spunz�tori pentru prejudiciul creat. Organele de urm�rire penal� au fost sesizate chiar de inspectorii ITM care, la o verificare intern� a documentelor, au constatat c� mai multe contracte de munc� erau �ntocmite �n fals, iar persoanele �n cauz� nu figurau ca angajati ai firmelor �nscrise �n documente.

6 inculpati deferiti justitiei

Au fost trimisi ďż˝n judecatďż˝ Mihai Ungureanu, de 35 de ani, din Oglinzi-Rďż˝ucesti, pentru complicitate la ďż˝nselďż˝ciune, fals ďż˝n ďż˝nscrisuri sub semnďż˝turďż˝ privatďż˝, complicitate la uz de fals si trafic de influentďż˝. Inspectorul de muncďż˝ Paul Herta, de 32 de ani, din Tďż˝rgu Neamt, este acuzat de abuz ďż˝n serviciu, complicitate la ďż˝nselďż˝ciune, complicitate la uz de fals si fals intelectual. ďż˝n aceeasi cauzďż˝ mai sďż˝nt inculpati Georgeta Apostol, de 34 de ani, din Davideni, Ionel Boariu de 36 de ani, si Vasile Sďż˝ndoi, de 39 de ani, ambii din Tďż˝rgu Neamt, si Stoienica Arsinte, de 52 de ani, din Brosteni - Suceava. „Creierul“ afacerii a fost Ungureanu, care a falsificat contracte de muncďż˝, ďż˝n cele mai multe dintre situatii folosindu-se de xerocopii si de tehnica de calcul de ultimďż˝ generatie, pentru transferul electronic al stampilelor pe contractele de muncďż˝. El avea functia de director general la societatea comercialďż˝ Elcana Com SRL, Tďż˝rgu Neamt, administratďż˝ de Boariu. Acesta din urmďż˝ a aflat de abilitďż˝tile lui Ungureanu si a intrat si el ďż˝n afacere. Astfel, 5 persoane ce aveau contracte de muncďż˝ pe perioadďż˝ nedeterminatďż˝ la Elcana au obtinut credite de la CEC, cu adeverinte falsificate. Alte 6 persoane, care nu erau angajate legal, au obtinut acte contrafďż˝cute, parte din acestea completate de Boariu si semnate de Ungureanu. Pe baza lor, s-au dat credite ďż˝ntre 130 si 170 de milioane de lei pentru fiecare. Boariu s-a ďż˝mprumutat si el cu 200 de milioane de lei. Vasile Sďż˝ndoi, prin intermediul lui Ungureanu, a ajuns la Herta. Inspectorul de muncďż˝ i-a fďż˝cut documentatia falsďż˝, facilitďż˝ndu-i un credit de 200 milioane de lei. Actele au fost fďż˝cute pe firma Dolaris 2000, la care Sďż˝ndoi fusese asociat, dar se retrďż˝sese din 2001.
Herta a c�p�tat curaj si a mai contraf�cut 5 contracte de munc�, la care a folosit at�t stampila sa, c�t si pe ale altor doi colegi, f�r� stiinta acestora. Expertiza dispus� �n cauz� a certificat falsul si faptul c� semn�tura nu apartine colegilor lui Herta. Dou� din contracte le-a realizat �n august 2005, dar le-a antedatat cu ianuarie 2005, deoarece titularii aveau nevoie de o vechime �n unitatea emitent� de cel putin trei luni. O parte le-a f�cut pe firma Codra, din Tibucani, apartin�nd Georgetei Apostol. Inculpata a �nceput colaborarea cu Ungureanu de la o sum� de bani pe care i-a datora. Pentru c� nu avea de unde s�-i returneze suma, Ungureanu i-a propus s� o ajute cu un �mprumut la CEC. Ea a luat 160 milioane de lei, ulterior acuzatul folosindu-se de actele firmei lui Apostol, dar si de firma Capricio Com SRL. Stoienica Arsinte era administrator la societatea comercial� Speranta 2001 din Brosteni, dar, din lips� de lichidit�ti, firma a intrat �n incident� de plat�. Pentru a se redresa, a apelat la Ungureanu si a obtinut un credit de 200 de milioane de lei.

„Sďż˝nt sume care se pot recupera“

Ulterior, inculpatul a mai f�cut si alte contracte false, �n vederea credit�rii pe aceast� societate. Ancheta a mai stabilit c� Ungureanu s-a folosit de stampilele unor firme, f�r� stiinta administratorilor. �n relatiile de afaceri pe care le avea, intra �n birourile managerilor, discuta cu ei si, �n anumite momente de neatentie, se folosea de stampilele acestora. Ulterior, a scanat impresiunile stampilelor si le-a transferat pe alte documente.
Prejudiciul �n dauna CEC se cifreaz� la 7,74 miliarde de lei, din care circa un miliard de lei s-au dat pe firma Capricio, 900 de milioane - pe Codra Tibucani, alte c�teva sute de milioane de lei au fost pe contracte de munc� si adeverinte la Elcana Com, iar 366 de milioane de lei - pe firma lui S�ndoi, Sindocom, plus 200 de milioane pe Doralis 2000. Restul creditelor au fost obtinute cu acte �ntocmite pe alte 4 firme, f�r� stiinta administratorilor.
Cele douďż˝ firme de asigurďż˝ri din Neamt, cu care au fost ďż˝ncheiate polite la acordarea creditelor, subrogate ďż˝n drepturile CEC, sďż˝nt pďż˝rti civile ďż˝n procesul penal cu 623 milioane de lei, respectiv putin peste un miliard. Acestea au sistat plďż˝tile cďż˝nd au aflat de fraudďż˝. Una a achitat 4 credite, iar cea de-a doua - 6. Despre restul prejudiciului, conducerea CEC sustine cďż˝ va fi recuperat. „Este adevďż˝rat, au fost mai multe adeverinte de salariat contrafďż˝cute si contracte de muncďż˝ false, ďż˝n baza cďż˝rora s-au acordat credite. Din punctul nostru de vedere, sďż˝nt sume care se pot recupera, existďż˝nd mai multe cďż˝i prin care se poate face acest lucru. ďż˝n nici un caz nu este vorba de o «gaurďż˝»“, a declarat Cristi Dumitriu, director de vďż˝nzďż˝ri ďż˝n cadrul Sucursalei CEC Neamt. Partea proastďż˝ este cďż˝ majoritatea inculpatilor sďż˝nt foarte aproape de insolvabilitate. De mentionat este faptul cďż˝ Ungureanu a cerut si a primit, cu mici exceptii, de la fiecare titular de credit, sume cuprinse ďż˝ntre 15 si 20 milioane de lei. El motiva cererea prin necesitatea plďż˝tii taxelor de intrare ďż˝n legalitate a contractelor ďż˝ncheiate retroactiv. ďż˝n acest fel, a cďż˝stigat 560 milioane de lei.