FRAUDÃ LA CEC

• la unitatea CEC din TĂŽrgu Neamt s-au luat cu acte false credite de 7,7 miliarde de lei • pentru obtinerea ĂŽmprumuturilor au fost falsificate 45 de contracte de muncĂŁ si adeverinte de salariat • tot atĂŽtia titulari au obtinut credite cuprinse ĂŽntre 100 si 200 de milioane de lei • 6 inculpati au fost trimisi ĂŽn judecatĂŁ • „creierul“ afacerii a obtinut foloase necuvenite de peste jumĂŁtate de miliard •

Sase inculpati au fost trimisi ĂŽn judecatĂŁ de procurorii Parchetului Judetean Neamt, acuzati fiind de fraudarea CEC TĂŽrgu Neamt cu suma totalĂŁ de 7,7 miliarde de lei. Teapa este una de proportii, cu concursul fiecĂŁruia dintre inculpati fiind falsificate contracte de muncĂŁ si adeverinte de salariat ĂŽn baza cĂŁrora 45 de titulari au luat credite cuprinse ĂŽntre 100 si 200 milioane de lei. Dosarele cu actele contrafĂŁcute au fost depuse ĂŽn perioada august-decembrie 2005, aproape toate ĂŽmprumuturile fiind pentru nevoi personale. O contributie a avut-o un inspector de la punctul de lucru TĂŽrgu Neamt al Inspectoratului Teritorial de MuncĂŁ Neamt, acesta falsificĂŽnd o parte dintre acte, mai exact 6 dintre contractele de muncĂŁ. De mentionat este faptul cĂŁ principalul acuzat, Mihai Ungureanu, cerea comisioane de la titularii contractelor pentru ajutorul dat, iar ĂŽn acest fel a obtinut mai mult de jumĂŁtate de miliard de lei.
Conform normelor bancare, fiecare contract de ĂŽmprumut trebuie dublat de o politĂŁ de asigurare, deoarece, ĂŽn situatia ĂŽn care titularul nu ĂŽl mai poate returna, institutia de credit sĂŁ fie asiguratĂŁ cĂŁ banii vor fi de recuperati. Parte din ĂŽmprumuturi au fost achitate de cele douĂŁ firme de asigurĂŁri alese de beneficiari, dar cĂŽnd falsurile au iesit la ivealĂŁ, acestea nu au mai vrut sĂŁ plĂŁteascĂŁ. Totusi, firmele de asigurĂŁri plĂŁtiserĂŁ ĂŽmpreunĂŁ, cĂŁtre CEC, circa 1,7 miliarde de lei. Marea majoritate a celor implicati sĂŽnt insolvabili, dar rĂŁspunzĂŁtori pentru prejudiciul creat. Organele de urmĂŁrire penalĂŁ au fost sesizate chiar de inspectorii ITM care, la o verificare internĂŁ a documentelor, au constatat cĂŁ mai multe contracte de muncĂŁ erau ĂŽntocmite ĂŽn fals, iar persoanele ĂŽn cauzĂŁ nu figurau ca angajati ai firmelor ĂŽnscrise ĂŽn documente.

6 inculpati deferiti justitiei

Au fost trimisi ĂŽn judecatĂŁ Mihai Ungureanu, de 35 de ani, din Oglinzi-RĂŁucesti, pentru complicitate la ĂŽnselĂŁciune, fals ĂŽn ĂŽnscrisuri sub semnĂŁturĂŁ privatĂŁ, complicitate la uz de fals si trafic de influentĂŁ. Inspectorul de muncĂŁ Paul Herta, de 32 de ani, din TĂŽrgu Neamt, este acuzat de abuz ĂŽn serviciu, complicitate la ĂŽnselĂŁciune, complicitate la uz de fals si fals intelectual. În aceeasi cauzĂŁ mai sĂŽnt inculpati Georgeta Apostol, de 34 de ani, din Davideni, Ionel Boariu de 36 de ani, si Vasile SĂŁndoi, de 39 de ani, ambii din TĂŽrgu Neamt, si Stoienica Arsinte, de 52 de ani, din Brosteni - Suceava. „Creierul“ afacerii a fost Ungureanu, care a falsificat contracte de muncĂŁ, ĂŽn cele mai multe dintre situatii folosindu-se de xerocopii si de tehnica de calcul de ultimĂŁ generatie, pentru transferul electronic al stampilelor pe contractele de muncĂŁ. El avea functia de director general la societatea comercialĂŁ Elcana Com SRL, TĂŽrgu Neamt, administratĂŁ de Boariu. Acesta din urmĂŁ a aflat de abilitĂŁtile lui Ungureanu si a intrat si el ĂŽn afacere. Astfel, 5 persoane ce aveau contracte de muncĂŁ pe perioadĂŁ nedeterminatĂŁ la Elcana au obtinut credite de la CEC, cu adeverinte falsificate. Alte 6 persoane, care nu erau angajate legal, au obtinut acte contrafĂŁcute, parte din acestea completate de Boariu si semnate de Ungureanu. Pe baza lor, s-au dat credite ĂŽntre 130 si 170 de milioane de lei pentru fiecare. Boariu s-a ĂŽmprumutat si el cu 200 de milioane de lei. Vasile SĂŁndoi, prin intermediul lui Ungureanu, a ajuns la Herta. Inspectorul de muncĂŁ i-a fĂŁcut documentatia falsĂŁ, facilitĂŽndu-i un credit de 200 milioane de lei. Actele au fost fĂŁcute pe firma Dolaris 2000, la care SĂŁndoi fusese asociat, dar se retrĂŁsese din 2001.
Herta a cĂŁpĂŁtat curaj si a mai contrafĂŁcut 5 contracte de muncĂŁ, la care a folosit atĂŽt stampila sa, cĂŽt si pe ale altor doi colegi, fĂŁrĂŁ stiinta acestora. Expertiza dispusĂŁ ĂŽn cauzĂŁ a certificat falsul si faptul cĂŁ semnĂŁtura nu apartine colegilor lui Herta. DouĂŁ din contracte le-a realizat ĂŽn august 2005, dar le-a antedatat cu ianuarie 2005, deoarece titularii aveau nevoie de o vechime ĂŽn unitatea emitentĂŁ de cel putin trei luni. O parte le-a fĂŁcut pe firma Codra, din Tibucani, apartinĂŽnd Georgetei Apostol. Inculpata a ĂŽnceput colaborarea cu Ungureanu de la o sumĂŁ de bani pe care i-a datora. Pentru cĂŁ nu avea de unde sĂŁ-i returneze suma, Ungureanu i-a propus sĂŁ o ajute cu un ĂŽmprumut la CEC. Ea a luat 160 milioane de lei, ulterior acuzatul folosindu-se de actele firmei lui Apostol, dar si de firma Capricio Com SRL. Stoienica Arsinte era administrator la societatea comercialĂŁ Speranta 2001 din Brosteni, dar, din lipsĂŁ de lichiditĂŁti, firma a intrat ĂŽn incidentĂŁ de platĂŁ. Pentru a se redresa, a apelat la Ungureanu si a obtinut un credit de 200 de milioane de lei.

„SĂŽnt sume care se pot recupera“

Ulterior, inculpatul a mai fãcut si alte contracte false, în vederea creditãrii pe aceastã societate. Ancheta a mai stabilit cã Ungureanu s-a folosit de stampilele unor firme, fãrã stiinta administratorilor. În relatiile de afaceri pe care le avea, intra în birourile managerilor, discuta cu ei si, în anumite momente de neatentie, se folosea de stampilele acestora. Ulterior, a scanat impresiunile stampilelor si le-a transferat pe alte documente.
Prejudiciul ĂŽn dauna CEC se cifreazĂŁ la 7,74 miliarde de lei, din care circa un miliard de lei s-au dat pe firma Capricio, 900 de milioane - pe Codra Tibucani, alte cĂŽteva sute de milioane de lei au fost pe contracte de muncĂŁ si adeverinte la Elcana Com, iar 366 de milioane de lei - pe firma lui SĂŁndoi, Sindocom, plus 200 de milioane pe Doralis 2000. Restul creditelor au fost obtinute cu acte ĂŽntocmite pe alte 4 firme, fĂŁrĂŁ stiinta administratorilor.
Cele douĂŁ firme de asigurĂŁri din Neamt, cu care au fost ĂŽncheiate polite la acordarea creditelor, subrogate ĂŽn drepturile CEC, sĂŽnt pĂŁrti civile ĂŽn procesul penal cu 623 milioane de lei, respectiv putin peste un miliard. Acestea au sistat plĂŁtile cĂŽnd au aflat de fraudĂŁ. Una a achitat 4 credite, iar cea de-a doua - 6. Despre restul prejudiciului, conducerea CEC sustine cĂŁ va fi recuperat. „Este adevĂŁrat, au fost mai multe adeverinte de salariat contrafĂŁcute si contracte de muncĂŁ false, ĂŽn baza cĂŁrora s-au acordat credite. Din punctul nostru de vedere, sĂŽnt sume care se pot recupera, existĂŽnd mai multe cĂŁi prin care se poate face acest lucru. În nici un caz nu este vorba de o «gaurĂŁ»“, a declarat Cristi Dumitriu, director de vĂŽnzĂŁri ĂŽn cadrul Sucursalei CEC Neamt. Partea proastĂŁ este cĂŁ majoritatea inculpatilor sĂŽnt foarte aproape de insolvabilitate. De mentionat este faptul cĂŁ Ungureanu a cerut si a primit, cu mici exceptii, de la fiecare titular de credit, sume cuprinse ĂŽntre 15 si 20 milioane de lei. El motiva cererea prin necesitatea plĂŁtii taxelor de intrare ĂŽn legalitate a contractelor ĂŽncheiate retroactiv. În acest fel, a cĂŽstigat 560 milioane de lei.